如何选择投资顾问?

在选择投资顾问之前,投资者需要考虑许多因素,诸如经验、业绩以及该投资顾问是否具有任何证书或执业许可证。如果打算和自己的投资顾问经常保持联系,就需要重点考虑一下该投资顾问是否容易相处和性格如何。此外,了解投资顾问所起的作用也十分重要。投资者也要考虑一下自己是否真的需要一名投资顾问,或者相比之下更需要一名理财规划师。

虽然在这一领域工作通常不需要有什么证书,但有些投资顾问也会经过理财规划师标准委员会的认证。在大多数情况下,一名投资顾问需要符合一些国家认可的最基本的标准。通常情况下,这些需要通过考试来获得。在投资者雇用顾问之前,先要问一下该顾问是否具有从业必备的任何证书或执业许可证。虽然拥有这些证书并不能保证他们的投资一定成功,但起码证明了他们具备一定程度的专业知识。

虽然大部分人喜欢做长期投资,但那些认为自己的时间比较充裕,想要做短期投资的人,也可能需要与投资顾问取得频繁的联系。在这种情况下,是否容易与顾问取得联系会是一个大问题。那些坚持只在办公时间联系客户的顾问可能并不是最适合你的人。也有许多顾问会将他们的手机号码和个人电子邮箱地址提供给客户,以便随时联系,此类顾问才更适合你。

选择至少具有一定经验和业绩的投资顾问也很重要。在大多数情况下,一个刚开始从事这项工作的年轻的投资顾问会同一个资深的投资顾问一同工作。在此期间,他们被赋予了日益增加的责任。在某种程度上,顾问公司应该对他们所管理的账户感到放心。所以,并不一定要煞费苦心地追问关于经验方面的问题,即便是看起来特别年轻的顾问,也不必担心,因为公司会安排妥当。

投资者应该了解的另一个重要的方面是投资顾问如何收费。这看起来似乎是一个敏感的问题,即便是不习惯问这个问题,也会有一些合理的理由想要知道它。投资顾问为客户管理投资账户,帮助客户赚取了一些收益,并从中获取一定的收入,不管这些投资是短期的还是长期的都一样。更加客观地从长远来看,支付这些薪金还是值得的,当然这是每个顾客必须做出的个人选择。

另一个需要考虑的因素是,与投资顾问相比之下,你是否更需要一个理财规划师为自己工作。理财规划师不仅仅考虑的是投资问题,还有储蓄、费用支出和其它帮助顾客解决的财务问题。在许多情况下,一名理财规划师也会做一些投资顾问的工作,但并不是所有的投资顾问都是理财规划师。