购买ETFs之前考虑的五件事情

购买一只交易所交易基金(ETF)和购买一只股票差不多。投资者以某价格买入或者报出一个卖价,就这么简单。然而,在准备将ETFs添加到自己的投资组合中和交给经纪人处理之前,要避免冲动,须谨慎从事。这里有几件需要在最终购买ETFs之前考虑的事情。

一、投资策略

为什么要购买ETF?你可以承担更大的市场风险吗?想要投资于某个行业?正在寻找投资组合中可以规避风险的部分吗?以上这些问题关系到你所采取的投资策略是否正确,对选择最有利可图的交易所交易基金也是大有帮助的。

二、投资期限

如果购买了一只ETF,打算持有多长时间?准备长久持有还是短期投资?ETFs的优点和缺点体现在长期或短期投资上会有所差异,因此在选择投资期限时要考虑哪一种更适合自己。

三、ETF资产

调查一下自己所选择的ETF的结构,即它所持有的所有股票。即便它们在整个国家、市场或行业中表现突出,也并不意味着你不需要检查该ETF中所包含的股票情况。投资前,仔细检查这些股票的同时,也应该研究一下ETF中的所有资产的情况。如果发现其中有任何阻碍整体收益的股票存在,那么它就不能作为理想的投资品种而加入到投资组合中。

四、投资成本

在大多数情况下,ETFs会是一种具成本效益的投资,但投资者仍须权衡一下利弊,将ETF所涉及的相关费用与类似的投资——指数基金和共同基金相对比,看一下哪种更具有优势。有些ETFs是封闭式基金,包含一些额外的管理费用。同样,如果你喜欢做短线交易,在计算收益时,要确定已将所有的佣金支出算入了成本中。在购买一只ETF之前,要清楚地知道所有涉及到的费用支出。

五、税收问题

购买或出售ETF将对纳税申报产生怎样的影响呢?不同的国家和地区针对ETFs的税收政策不同,有的国家会提供一些优惠,有的则不会,因此所体现的成本效益也不同。

ETFs的优点是,他们容易购买和交易灵活。只要开立一个相关的证券投资账户就可以购买ETF。而且ETFs的申购、赎回、变现都比较灵活,可以在一级市场或二级市场的交易时间里公开交易。但这并不意味着投资者就可以随意跳进ETF的“水池里”,而毫不考虑是否适合自己,深入的调查和研究是投资成功的必备条件。