什么是现金管理?

现金管理是一个非常宽泛的术语,涉及帮助个人和企业管理收入和支出的有效方法。如今的现金资产管理通常都使用银行和其它金融机构提供的自动化支持服务。现金管理服务范围从简单的支票簿平衡,到可以通过自动化软件完成现金收款的投资基金和其它类型有价债券等

在谈到现金收款时,有一些流行的做法可以让顾客以更简单的方式接受支付。自动结算业务能在企业之间基于账户余额转账和划扣款。一般情况下,这类服务需要给银行支付一定费用。

密码箱服务经常被需要加快应收账款过程的企业使用。密码箱现金管理服务需要为客户设立一个邮箱。卖方用这个地址汇款。在付款收到后,金融机构将收到的款项转入客户账户。客户通常可以每天收到能下载的报告,这对有效管理应收账款很有帮助。

由于支票诈骗的发生率不断增加,账户协调服务已变成许多公司必须的概念。本质上讲,自动结算中心总是保持支票簿的经营结算平衡。作为一个额外的保护措施,结算中心允许客户下载每日签署的支票列表。在遇到没有经过授权的支票时,银行将会拒绝。

在投资现金方面,一些银行还提供把固定资金转变成共同基金或其他投资作为整体现金管理策略的服务。自动转账能在节省客户时间和精力的情况下增加投资收益率。

本地银行提供许多现金管理选择。尽管一些服务需要支付费用,但许多企业发现自动化管理不仅能节省大量时间,而且更精确。