几种常见的洗钱方式

洗钱是一个犯罪分子隐藏不合法现金收益的方式。洗钱的方法有很多,包括使用空壳公司,小银行存款,以及定期连续存款等。

其中一个最常见的洗钱方式是成立一个空壳公司或企业。这种企业通常被设立的难以监测现金流。提供服务而不是出售实物产品的企业有可能避开使用收据,提供收益或支出的报告。通常只接受现金支付形式的这种企业并不罕见,如技工,园艺或发型师等

除了创建空壳公司以外,洗钱还可以通过投资合法公司,如赌场或酒吧等。洗钱者可能会把他的不合法收入与企业真正的收益混在一起,或使用公司银行账户隐藏这些资金。

另一个洗钱方式涉及在洗钱发生前在一家银行形成稳定,持续和合法的存款。这能帮助建立个人或企业的跟踪记录,因此在类似数量的非法资金存入时就不会引起怀疑。

但在美国等国家,银行出纳员通常被训练的对大额存款和取款很警觉。例如,在美国涉及1万美元以上的交易必须向金融犯罪执法网络(FinCEN)报告,因为是现金交易。为了避免这类侦查,洗钱的常见方法通常是建立小额储蓄,并通过多个银行账户提款。

其它洗钱的方法还包括使用离岸银行或其它国家的银行,以避免在自己国家被发现。多年前,瑞士通常被视为是存放洗钱的理想地方,因为它有严格的保密法律。但迫于美国的压力,现在已很容易跟踪发生在瑞士银行的交易。其它用于洗钱的银行还包括香港,阿鲁巴和加纳,和其它一些国家。

一些人还通过地下银行洗钱。这些银行不是由政府投资的,并且不会留下书面痕迹。这类银行必须有可靠的运营系统,中国和巴基斯坦都有一些知名的钱庄。

 
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