几种常见的洗钱方式

洗钱是一个犯罪分子隐藏不合法现金收益的方式。洗钱的方法有很多，包括使用空壳公司，小银行存款，以及定期连续存款等。

其中一个最常见的洗钱方式是成立一个空壳公司或企业。这种企业通常被设立的难以监测现金流。提供服务而不是出售实物产品的企业有可能避开使用收据，提供收益或支出的报告。通常只接受现金支付形式的这种企业并不罕见，如技工，园艺或发型师等。

除了创建空壳公司以外，洗钱还可以通过投资合法公司，如赌场或酒吧等。洗钱者可能会把他的不合法收入与企业真正的收益混在一起，或使用公司银行账户隐藏这些资金。

另一个洗钱方式涉及在洗钱发生前在一家银行形成稳定，持续和合法的存款。这能帮助建立个人或企业的跟踪记录，因此在类似数量的非法资金存入时就不会引起怀疑。

但在美国等国家，银行出纳员通常被训练的对大额存款和取款很警觉。例如，在美国涉及1万美元以上的交易必须向金融犯罪执法网络（FinCEN）报告，因为是现金交易。为了避免这类侦查，洗钱的常见方法通常是建立小额储蓄，并通过多个银行账户提款。

其它洗钱的方法还包括使用离岸银行或其它国家的银行，以避免在自己国家被发现。多年前，瑞士通常被视为是存放洗钱的理想地方，因为它有严格的保密法律。但迫于美国的压力，现在已很容易跟踪发生在瑞士银行的交易。其它用于洗钱的银行还包括香港，阿鲁巴和加纳，和其它一些国家。

一些人还通过地下银行洗钱。这些银行不是由政府投资的，并且不会留下书面痕迹。这类银行必须有可靠的运营系统，中国和巴基斯坦都有一些知名的钱庄。