什么是洗钱？

洗钱这个术语经常用于任何秘密进行但最终被发现的金融交易。在一些情况下还涉及隐藏资金来源的过程，这些资金通常都是通过贩毒，贪污受贿，医疗欺诈，走私等非法手段获取的。个人，团体，机构和公司可以采用不同的洗钱技术。洗钱操作的目的一般都是为了隐瞒资金来源或目的地。在某些情况下则是为了把非法所得变成合法收益。

洗钱是怎样进行的？

洗钱过程通常涉及多个步骤，因此让人难以跟踪资金的最初来源。其中一些步骤包括在银行间转移资金，将大笔资金分散成小额储蓄，或购买汇票或支票等现金形式。这些过程通常都是有计划有组织的进行，为的是避免被逮捕和遭到惩罚。

了解一些常见的洗钱技术可能有助于你更好的理解这一概念。假设一名雇员从老板处盗取了一大笔钱但没有被发现。如果她将这一大笔钱存入银行，容易引起柜员或电脑程序的注意，因此会增加被逮捕的机会。相反，罪犯可能会用这些钱购买商品并放到合法市场上销售。从销售获得的钱就是“干净的”，并且罪犯也不容易被注意到。

现在，罪犯经常使用互联网工具洗钱。其中一个最经常受害的人群是找工作者。他们在申请工作时无意识的给罪犯提供了银行信息，成为被利用转移资金的工具。

另一个常用的洗钱方式是雇工包装和运输偷来的东西，电子产品最多。罪犯通常是把电子产品卖到国外，以便于在不被逮捕的情况下将钱洗干净。这种交易看起来是合法的，因为只涉及买卖。

可能的后果

实际的洗钱过程可能很复杂并且包括多重交易。毫无疑问，这种做法是违法的，并且有可能遭受巨大惩罚或监禁。另一个后果是洗钱对社会的影响。当洗钱率很高时，犯罪活动就会增加，因为资金来源通常是通过不合法活动获得的。此外，经济也会受到大额洗钱过程影响。