什么是洗钱?

洗钱这个术语经常用于任何秘密进行但最终被发现的金融交易。在一些情况下还涉及隐藏资金来源的过程,这些资金通常都是通过贩毒,贪污受贿,医疗欺诈,走私等非法手段获取的。个人,团体,机构和公司可以采用不同的洗钱技术。洗钱操作的目的一般都是为了隐瞒资金来源或目的地。在某些情况下则是为了把非法所得变成合法收益

洗钱是怎样进行的?

洗钱过程通常涉及多个步骤,因此让人难以跟踪资金的最初来源。其中一些步骤包括在银行间转移资金,将大笔资金分散成小额储蓄,或购买汇票或支票等现金形式。这些过程通常都是有计划有组织的进行,为的是避免被逮捕和遭到惩罚。

了解一些常见的洗钱技术可能有助于你更好的理解这一概念。假设一名雇员从老板处盗取了一大笔钱但没有被发现。如果她将这一大笔钱存入银行,容易引起柜员或电脑程序的注意,因此会增加被逮捕的机会。相反,罪犯可能会用这些钱购买商品并放到合法市场上销售。从销售获得的钱就是“干净的”,并且罪犯也不容易被注意到。

现在,罪犯经常使用互联网工具洗钱。其中一个最经常受害的人群是找工作者。他们在申请工作时无意识的给罪犯提供了银行信息,成为被利用转移资金的工具。

另一个常用的洗钱方式是雇工包装和运输偷来的东西,电子产品最多。罪犯通常是把电子产品卖到国外,以便于在不被逮捕的情况下将钱洗干净。这种交易看起来是合法的,因为只涉及买卖。

可能的后果

实际的洗钱过程可能很复杂并且包括多重交易。毫无疑问,这种做法是违法的,并且有可能遭受巨大惩罚或监禁。另一个后果是洗钱对社会的影响。当洗钱率很高时,犯罪活动就会增加,因为资金来源通常是通过不合法活动获得的。此外,经济也会受到大额洗钱过程影响。