高净值投资者的投资秘诀

对于高净值投资者来说,在投资活动中首先需要注意的就是“资产保护”问题。和其他个人投资者一样,这些具有巨额投资资金和资产的富人在投资过程中也必须小心谨慎。了解投资项目中所涉及的风险级别十分重要,并清楚地知道自己能够承受多大的风险。

高净值投资者往往成为欺诈性投资计划的目标,因此要格外提防可能的投资欺诈行为。雇用投资专业人士或可靠的投资顾问对高净值投资者将会大有帮助,但始终要监督整个投资活动,尤其是大额投资项目,这也是资产保护的措施之一。

为了尽量减少投资损失,高净值投资者始终应该亲自了解正在投资的项目的详细资料,还要认真调查其中所涉及的风险。高净值投资者应记住——永远不要将退休基金置于风险之中。在开始自己的投资生涯之前,要有一个适当的房产投资计划。

一般情况下,投资并不保证会产生收益,可能还会导致创纪录的亏损。参与或不参与这种具有风险的投资决定完全由高净值投资者个人做出,因此为了做出更加稳妥的决策,做好充分的准备是必要的,比如了解相关股票或债券发行公司的具体情况及其发展前景、预期投资收益等。高净值投资者也应该记住:永远不要投资那些自己完全不了解的项目。

高净值投资者经常会将研究和投资监督工作委托给律师、金融专业人士和其它投资顾问来执行。虽然这是一种常见的和有效的做法,但高净值投资者也必须仔细审查这些代理人,并且认真监督他们的每项投资活动,因为其中有些人可能并没有预期的那么诚实可靠。虽然监督机构会负责监督投资公司和那些为巨额资金工作的个人,但是欺诈活动有时会被这些机构所掩盖,直到发现,为时已晚。为了避免这种情况的发生,高净值投资者必须始终不忘认真审查会计报表和监督自己所雇用的这些专业人士的活动,以确保投资资金处于适度的保护之中。

高净值投资者应该养成一个好习惯,即每次与代理人谈话时,记录下那些涉及投资的部分。这样做的目的是为今后可能涉及的诉讼或骗子的控告提供有利的证据。在记录中,高净值投资者应清楚地记录其中的细节,包括日期、名字和其它有关投资项目的内容。一套清楚且详细的记录既可在日后需要时作为证明材料,同时还可以作为有价值的投资资料进行保存。

投资公司和经纪人为了吸引高净值投资者,没完没了地向他们描绘投资机会的蓝图,这并没有什么不对,重要的是,无论如何,不要只关心那些前瞻性的投资细节,为了减少误解和避免被误导,投资者也要熟悉重要的投资术语,并作出尽可能全面的研究。此外,高净值投资者应该始终有一个可靠的和经验丰富的投资顾问作指导,或者和一群愿意相互聆听和交换想法的个人投资者在一起讨论。